Совместное расследование ФНС, Центробанка и Росфинмониторинга привела к раскрытию теневой схемы, приносивший доход в 100 млрд. рублей в год. Так называемый механизм «разлома эквайринга» заключается в видимости карточной транзакции в пользу заведения, где покупатель расплачивается за предоставленные пищевые услуги. На самом же деле деньги выводились из-под надзора через структуру, раннее связанную с онлайн-казино.
Создание схемы принадлежит РНКО РИБ, чьи представители Ирина Разаренова и Сергей Леженин раннее были уличены в связях с букмекерскими конторами и нелегальными онлайн-казино.
Данная схема действовала в период с 2018 по 2021 года. За финансовый год теневой оборот составлял порядка 100 млн. рублей в год. Стоит учесть, что за 2021 год оборот Российского рынка общественного питания составил 1.9 трлд. рублей, а уже в следующем вырос на 4.7 процента и повысился до 2.3 трлд. рублей.